【レバ規制は的外れ！？】FXは低レバの方が危ない理由。
こんにちは。 上昇トレーダー.com管理人です。
兼業であり今のスタイルだとどうしても仕掛けが少なくなってしまいますが、資金が増えていけばいいと思っています。
さて、資金増のためにハイレバレッジが絶対に必要だと主張して譲らない私ですが、その根拠を今回は記事にしてみましたので、是非ご覧ください。
ちなみに、私のトレードは、いつも約400倍のレバレッジをかけています。
Contents
低レバレッジなら安心？？
国内ではありえないレバレッジを提供しているXM.COM。
レバレッジの考え方とトレードへの活かし方をお伝えします。
レバレッジとは
簡単にいえば、ハイレバレッジであればあるほど、少ない資金で大きな金額の取引ができる。ということです。
これを、資金が少ないのに大きな損失を被る可能性があると捉えている人が多い気がします。
国内口座では、場合によっては、そういうケースもあるのかもしれません。だからなのか、そういった心理に訴えかけるように『安心な低レバレッジのトレード』を推奨する記事が目立ちます。
低レバレッジが安心安全で、ハイレバレッジが危険というのは本当か。
まずはレバレッジの計算方法から見ていきます。
レバレッジの計算
今、国内外問わず、少量の取引ができる業者が増えています。少し前までは、10,000通貨がスタンダードだった気がします。少し新しいところで1,000通貨から取引できます。みたいな業者が出てきた印象。でした。
ですが、今は1通貨から取引できる業者もあるようで。
デモトレードとリアルトレードの扱いに関する見解は、コチラで書いた通りなので、1通貨の取引どころか、1,000通貨の取引さえ、誰のためのものなのかわからないのですが、利用する方はいらっしゃるようです。
需要があるから、そういった商品を提供する業者がいるのでしょうからね。
ここでは、10,000通貨をスタンダードとして、レバレッジの計算について書いていきます。
例えば、1ドル100円の場合。
これを10,000通貨で取引するために必要な資金は、いくらでしょうか。レバレッジの計算というのは、
取引額÷入金額 です。入金額を必要証拠金額と間違えないように注意しましょう。
10,000通貨というのは、10,000ドルということになりますので、これを円換算すると、
100円×10,000通貨＝1,000,000円 です。
仮に、国内業者の最大レバレッジ25倍で取引を行うとすると、
1,000,000円÷25倍＝40,000円
ということで、最低40,000円の資金が必要になります。
ですが、実際に取引を行うためには、100％以上の証拠金が必要になりますので、40,000円以上を口座に入れておく必要があります。
仮に50,000円を入金して10,000通貨の取引（＝トレード）を行えば、レバレッジは20倍ということになります。
結局、必要証拠金以上の金額を口座に入金しておかなければ取引はできません。
FXにおいて考えられる損失とは
では、国内口座での実際の取引において、損失についてはどのように考えれば良いのでしょうか。
上の例のように、50,000円を入金して、1ドル100円の時に10,000通貨の取引を行ったとします。この時点で、必要証拠金は40,000円ですから。余剰金は10,000円です。では、最大の損失は10,000円で済むのかというと、実際はそうでもありません。
例えば、買ったそばから値が上昇して、50pips利が乗れば+5000円です。この場合は問題ありません。逆に50pips下落すれば－5000円です。それでも決済しなければ5,000円の含み損ですから、口座の有効な資金は45,000円になります。ただ、ドル円の値も下がっているので、必要証拠金額も多少ですが、下がります。
この場合の必要証拠金は、
99.500円×10,000通貨＝995,000円
995,000÷25＝39,800円
更に、この場合の証拠金維持率は
45,000円÷39,800円×100＝113％
です。
因みに、この証拠金維持率が100％を下回ると、追加証拠金を入金しなければ、業者の指定の時間で強制的に決済されます。ニューヨークのクローズ時間であることが多いです。さらに、証拠金維持率が50％（業者によっては30％のところもあります。）を下回ると、その時点で強制決済（強制ロスカット）されます。
つまり、最大の損失額は、強制ロスカット時点の損失になるということです。
※99.850のところ、98.500の間違いです。
今回の例で考えると、上図のEの時点で‐25000円ですから、口座内の有効な資金は
50,000円-25,000円＝25,000円
です。
1ドル97.500の時、必要証拠金は、
97.500×10,000通貨＝975,000円
975,000円÷25＝39,000円
です。
この時、証拠金維持率は、
25,000円÷39,000円×100＝64％
です。
まだ損失出せます。
Fの時点では、－30,000円ですから、口座内の有効な資金は
50,000円-30,000円＝20,000円
です。
必要証拠金は、
97.000×10,000通貨＝970,000円
970,000円÷25＝38,800円
です。
証拠金維持率は、
20,000円÷38,800円×100＝51.5％
です。
30,000円を超える含み損を抱えたところで、ようやくそろそろ強制ロスカットですね。
低レバレッジでも最大損失は大きい
強制ロスカットされるケースというのは、ほとんどの場合が重要な指標等で大きく値が動くときです。
普通は、追加証拠金が要求され、それに応じない時点での強制決済となります。
追証に応じない際の強制決済は、前述のとおり、業者によって指定された時間帯において執行されますので、その時間までに強制ロスカットされるほど含み損が膨れ上がるというのは、よほど大きな値動きがあるタイミングです。
これを踏まえたうえで、先ほどの計算に話を戻しますが、
低レバレッジでも損失はさほど限定されないということがわかります。
むしろ、ここはかなり大事なところですが、
低レバレッジの取引を行うということは、必要証拠金を大きく上回る資金を口座に入金しておくということです。
仮に10万の入金で先ほどの取引を行えばレバレッジは10倍です。ですが、追証が発生するまでの許容できる損失額も大きくなりますし、同時に強制ロスカットまでの損失額も当然大きくなります。
要は、入金額が大きければ大きな含み損に耐えられるということです。
で、いよいよ耐えられなくなったところで強制的にロスカットされます。
これでも低レバレッジの方が安心だと思えますか。
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ハイレバレッジのリスク
主に国内業者のレバレッジを例にして考えられる損失額を計算してみました。
結果、低レバレッジであっても、許容できる含み損の額が大きくなるだけで、決して損失を小さく抑えられるわけではないことがお分かりいただけたかと思います。
逆に、XM.COMでのハイレバレッジトレードは、意外と損失が限定できるうえに少ない資金量で大きなトレードを行うことができます。
XM.COMのゼロカットで損失を限定
XM.COMで、1ドル100円のときに、10,000通貨を扱うためには、
1,000,000円÷888倍＝11.26円
です。12円あれば取引できます。(笑)
でも、12円ではダメです。そもそもXM.COMは最低入金額10,000円です。(笑)
10,000円入金すれば10,000円分のボーナスが付与されますので、20,000円分の取引を行うことができます。
20,000円分あれば、5万通貨の取引くらい問題ありません。
XM.COMの場合、5万通貨の取引に必要な証拠金は、
5,000,000円÷888≒5680円
です。
5万通貨だと1pipsで500円動きますので、10pipsの逆行を想定したとして5000円の含み損。余裕です。
一度負けたとしても、口座内には15000円分残っていますから、あと二回は5万通貨でトレードすることができます。増やしていくことを考えると、当然ですが二勝一敗くらいの勝率は欲しいところです。
口座内の資金がボーナスのみになったとしても、トレードは続けられます。
万が一急な相場の変動があったとしても、ゼロカットシステムが働きますので損失は最大でも口座資金内の金額で済みます。
一時的に口座履歴がマイナス表示されることがありますが、リセットされます。
ここがXMのいいところです。
- 口座に小資金を投入してトレードを始め、大きなレバレッジをかけて短期で資金を倍にしていくことができる。
- 万が一トレードがうまくいかなかったとしても、損失の額は口座に入れた小資金に限定されるので大きな痛手を負わなくて済む。
こうしたトレードは残念ながら国内口座ではできません。
XM.COMを利用するうえでの注意点
このサイトのスプレッドのページでもご紹介しましたが、XMのスプレッドは国内口座と比べれば大きいと言わざるをえません。
スプレッドが大きいことを考えて、取引量と扱う通貨ペア、仕掛けのタイミングを調整しましょう。
どれだけの損失をそのトレードで許容するか。必ず事前に負けを想定します。そのうえで、上記のような検討をします。
一発で吹っ飛んでもいいなら構いませんが、勝率が6割くらいなら、一度は負けることを想定するべきです。負けても次のトレードが行えるのなら、そこで取り返せます。
口座の資金が吹っ飛んでもう一度入金からということになると、トレードを継続していく感じがつかめません。
トレードは一発で大金をつかむものではありません。稀にそういう人がいますが、稀だと思いますし、本当に偶然のようなもので、きっと狙ってはできないでしょう。それを狙うには度々負ける必要があるでしょうし、再現性のないトレードではいずれ破綻します。
あくまでも、このサイトでは、継続して利益を積み重ねていくことを念頭にしています。博打をうって勝ち逃げすることを想定していません。
そのうえで、できるだけ資金効率よく、期間を短縮して利を積んでいきましょう。というスタイルです。
そう考えると、XM.COMほど使い勝手の良いブローカーはありません。
是非、試してみてください。
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